Qu’est qu’un risque ESG?
ESG signifie Environnement, Social et Gouvernance. Ce terme est utilisé par les investisseurs, banques et autres organisations de financement lorsqu’ils souhaitent évaluer les risques liés aux critères environnementaux, sociaux et de gouvernance des entreprises de par leur activité et leur engagement.
L’objectif final est de se donner l’ensemble des moyens pour déterminer la performance future de l’entreprise. Cette évaluation est, dans la majorité des cas, intégrée à l’évaluation financière de l’entreprise.
Plusieurs organisations ont mis en place un cadre pour les investisseurs, banques et autres organisations d’aide au financement permettant de mieux gérer et intégrer les critères ESG aux évaluations de performance. Nous pouvons notamment faire référence au PRI, « The Principles for Responsible Investment » et les Principes Equateur qui listent des principes devant être pris en considération lors de l’évaluation.
Cependant, malgré la multiplication des initiatives et des textes de référence encore peu de méthodologies peuvent prétendre être adaptées à la situation réelle des PME!
Notre service
Factor-X a développé un service permettant d’identifier et d'évaluer les risques découlant des aspects ESG. Ce service est particulier puisqu’il a été spécifiquement développé pour l’évaluation des performances des PME. Nous proposons, entre autres, des rapports et analyses sur les risques liés aux aspects ESG aux entreprises, institutions financières, assurances, investisseurs, organisations de soutien, etc.
La méthodologie se construit à partir d'analyses internes sur les enjeux ESG clés des filières et activités ciblées. Une fois établies, Factor-X réalise un questionnaire d'une dizaine de questions se focalisant sur les enjeux liés à la filière et à l'activité impliquées. Une fois complété, un rapport final reprenant des informations sur les risques liés aux critères ESG est établi.
Qui est concerné?
Les organismes financiers, d'investissement, assureurs et assureurs crédits: pour avoir une meilleure idée sur le risque lié aux aspects environnementaux des PME, pour prendre en compte de nouveaux indicateurs dans l'analyse financière et l'évaluation des performances futures des PME, pour aider à la création de nouveaux portfolios et pour accéder à des informations reflétant la situation réelle sur les PME.
Les cellules de conseil et d'orientation (Incubateur, société de consultance, fédérations, etc.): pour mieux orienter les PME vers le développement d'une activité durable, pour aider à inclure dans les analyses les risques liés aux critères ESG encore peu connus et/ou maîtrisés, pour améliorer le taux de validation de dossiers prenant de plus en plus souvent en compte les impacts environnementaux ainsi que retombées des projets et pour aider ces entreprises à développer de nouvelles opportunités.
Les entreprises: pour évaluer sa performance, pour comprendre les enjeux clés liés à son entreprise, son activité et sa filière, pour mesurer les risques sur base de son engagement et pour dégager des opportunités en se positionnant parmi les leaders.
Les opportunités
Que comprend le service?
- Analyse de votre entreprise:
Factor-X propose aux entreprises de répondre à un questionnaire d’une dizaine de questions se focalisant sur certains aspects ESG se rapportant à la situation propre à l’entreprise ciblée.
Sur base des réponses données, l’entreprise accèdera à une notation extra-financière. Cette notation donnera un premier aperçu de son positionnement (connaissance, engagement et perspectives futures) vis-à-vis des risques liés aux critères ESG.
L’entreprise peut aussi avoir accès à un rapport comprenant l’ensemble des risques liés à son positionnement, mais aussi à sa filière et son activité associée. La combinaison entreprises, activité et filière peut avoir un effet atténuateur ou amplificateur de certains risques. Les informations permettent d’obtenir une vue d’ensemble sur sa chaîne de valeur et d’attirer l’attention sur les risques généraux à intégrer.
Comment ? En répondant à un questionnaire personnalisé construit sur base des filières et activités associées. Factor-X réalise des questionnaires d’une dizaine de questions se prêtant à la situation réelle des PME.
Si l’entreprise le souhaite, elle peut aussi demander un accès à un outil de comparaison. Grâce à cet outil les entreprises peuvent être comparées sur base de leur performance ESG.
L’outil permet aux entreprises de se rendre compte de leur positionnement soit dans leur filière, leur activité ou globalement.
Les institutions peuvent, quant à elles, sélectionner les entreprises évaluées, les comparer entre elles et reconnaître celles ayant le plus de potentiel d’atténuation du risque.
Finalement, Factor-X a aussi mis en place un outil de positionnement spécialement réservé aux investisseurs. Cet outil permet de créer des portfolios selon certains critères sélectionnés. Les investisseurs peuvent notamment créer un portfolio « Best Effort » représentant un ensemble d’entreprises ayant le plus haut degré d’engagement vis-à-vis de la réduction du risque et pionnières au niveau des aspects ESG.
Activités couvertes :
Les activités couvertes par cette méthodologie sont les activités provenant de la Nomenclature statistique des Activités économiques dans la Communauté Européenne, les codes NACE
Filières couvertes comprennent:
1. Aéronautique
2. Industrie alimentaire
3. Industrie du textile
4. Industrie extractive
5. Automobile
6. Finance
7. Industrie de la chimie
8. Construction & matériaux
9. Emballage
10. Education
11. Electronique & télécommunication
12. Energie
13. Environnement
14. Papier
15. Santé & pharmaceutique
16. Mining & métal
17. Pétrole & gaz
18. Secteur public
19. Tourisme & loisirs
20. Service
Les avantages
• Ce service permet d’avoir accès à des informations pertinentes et reflétant la situation réelle des PME.
• Le service est facile et rapide d’utilisation
• Les informations peuvent facilement être comparées
• Nous proposons un accès à des informations à un prix tout à fait démocratique par rapport à la situation des PME
• Nous proposons aussi un suivi complémentaire permettant d’affiner l’évaluation et d’établir un plan d’action de réduction des risques ainsi que d’évaluation des nouvelles opportunités de marché.
Contact
Fanny Deliège
Fanny.deliege@factorx.eu